ПОСЛЕ АРЕСТА В МАДРИДЕ
В США по обвинению в финансовом мошенничестве и отмывании денег ждут суда создатели Liberty Reserve, одной из крупнейших в мире анонимных платежных систем. Более 55 млн нелегальных трансакций на сумму $6 млрд — таков впечатляющий итог семи лет работы анонимной платежной системы Liberty Reserve.
Ее владелец Артур Будовский, задержанный в аэропорту Барахас в 2013 году, обвиняются с партнерами в создании крупнейшего в истории предприятия для отмывания денег. Для сравнения, межправительственная организация FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) оценивает общий объем отмывания денег всеми способами в 2-5% мирового ВВП в год, что составляет примерно $1,38-3,45 трлн. В общем, эта история заслуживает экранизации, и фильм должен получиться даже более динамичным, чем «Социальная сеть», рассказывающий о Марке Цукерберге.
Нью-Йорк, 2006 год. Уроженцы Украины Артур Будовский и его бизнес-партнер Владимир Кац избегают тюремного заключения — власти штата обвиняли их в незаконных денежных операциях и пособничестве отмыванию денег при помощи интернет-сервиса Gold Age, которым они управляли с 2002 года.
Зарегистрированный в Панаме Gold Age был одним из крупнейших обменников, который позволял выводить деньги из популярных в начале 2000-х полулегальных платежных систем, таких как E-gold и e-Bullion (комиссия обменника достигала 4%).
В обвинительном заключении говорилось, что к моменту разгрома системы Gold Age успел отмыть около $30 млн. Будовского и Каца признали виновными, но за решетку не отправили — оба получили по пять лет условного срока.
Оказавшись на свободе, Будовский отправился в Коста-Рику, где основал новую интернет-компанию — Liberty Reserve. Принцип тот же: полная анонимность (при открытии счета можно было указывать вымышленные данные) и пятипроцентная комиссия за вывод денег из системы. Американские власти утверждают, что целевой аудиторией Liberty Reserve были главным образом наркодельцы, нелегальные порнографы, кардеры, хакеры и создатели финансовых пирамид, замаскированные под инвестфонды. Например, в июне 2016 года ФБР сообщило о задержании участников международной преступной группы, лидером которой был вьетнамец Дэй Хэй Труонг. Преступники воровали данные кредитных карт, владельцы которых осуществляли покупки онлайн. Как утверждается в пресс-релизе ФБР, около $200 млн мошенники провели в том числе через Liberty Reserve.
Помимо Liberty Reserve в деле Будовского фигурирует еще ряд организаций, в частности печально известная охранная структура G.E.E.S., фактически личная гвардия владельца системы. Всего в деле семеро обвиняемых: пятеро уже арестованы, двое в бегах. Всем им грозит 25 лет тюрьмы по совокупности обвинений. Впрочем, с тех пор, как испанцы выдали Будовского американскому правосудию, о «процессе века» ничего не слышно, хотя прошло немало времени.
Зато выступила Ессения Валерио Варгас, супруга финансиста. Гражданка Коста-Рика претендует на половину имущества мужа, о размерах которого узнала из СМИ.
В 2008 году Будовский заплатил за штамп в паспорте всего $400, который через три года сделал его гражданином Коста-Рики. За несколько лет брака Варгас, безработная мать троих детей, видела мужа всего несколько раз и не подозревала, что тот подпольный миллионер. Власти Коста-Рики собрались аннулировать брак, продать конфискованное имущество (местные СМИ упоминают четыре Rolls-Royce разного цвета, автомобили Mercedes и Jaguar, а также мотоцикл Suzuki) на аукционе, чтобы вырученные деньги потратить на борьбу с наркоторговлей.
Конечно, в этой истории не только Ессения Варгас чувствует себя пострадавшей. На счетах Liberty Reserve (они были открыты в Австралии, Гонконге, Испании, Китае, Латвии, Марокко, Коста-Рике, России, США и на Кипре) к концу мая 2016 года должно было находиться до $150 млн.
Претенденты на эти деньги появились немедленно (общее число пользователей Liberty Reserve оценивается примерно в 1 млн человек, из которых 200 тыс.— американцы). Например, руководитель платежной системы ePay Cards Митчелл Россетти в интервью BBC рассказал о миллионах вполне законопослушных граждан, которые предпочитали Liberty Reserve легальным аналогам, например, из романтических побуждений. Впрочем, идейные борцы за анонимность явно в меньшинстве. Большинство «вполне законопослушных» используют анонимные платежные сервисы, чтобы не платить налоги.
Через несколько дней после ареста Будовского, электронная платежная система E-gold, прекратившая существование еще в 2009 году (по той же причине, что и Liberty Reserve), открыла сбор заявок: пользователи, деньги которых были заморожены на счетах компании, могли через свои аккаунты потребовать их возвращения.
